アメリカ株：ポートフォリオの作り方（実例あり）

投資初心者くん

アメリカ株に興味があるけど、ポートフォリオはどうやって作ればいいの？？

こんな疑問にお答えします。

アメリカ株の基本をおさらいしておきたい人は「初心者向け：株式投資の基本」も参照ください。
投資で最低限必要な知識を詰め込んだ記事になります。

動画はこちら！

アメリカ株のポートフォリオの作り方

結論から言うと、下記のようなステップで考えると良いです。

① ETF、投信と個別株の配分を決める

②選んでいる銘柄に偏りがないか確認する

③過去のリターンを市場平均のリターンとともに確認
（個別株投資をするなら市場平均を上回らなくては意味がない）

④アメリカ株投資家のポートフォリオとパフォーマンスも参考のために確認

ちなみに、
ポートフォリオとは具体的な銘柄の割合をどうするかということです。
例えばグーグルの株を４０％、P＆Gの株を３０％、マクドナルドの株を30%といった具合です。

似た言葉にアセットアロケーションという用語がありますが、
アセットアロケーションは株、債権、金など商品をどのような割合にするかという違いがあります。

アセットアロケーションはについては「【初心者向け】アセットアロケーションとは？　考え方と決め方、ポートフォリオとの違い、参考例」を参照ください。

まず検討したいのがETFや投資信託を組み込むか全て個別株で形成するかです。

どちらが良いといったものではなく、それぞれにメリットとデメリットがあります。

ETFは少ない額で分散投資ができます。

パフォーマンスも悪くないですしリスク分散ができていますので多くの投資家に好まれています。

投資の神様ウォーレンバフェットも妻に「私が死んだらS＆P500のインデックスを買いなさい」といったほどです。
それだけ優秀な商品です。

ETFにも高配当のものや、ハイテク株が多く組み入れていあるものなど、いくつか種類がありますので、
その中からいくつかを選び個別株はやらないという方法もあります。

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個別株をやるなら市場平均以上のパフォーマンスを目指すことになります。

個別株はETFよりもリスクが高いです。

ですので、もし市場平均を下回るようであれば大人しくインデックスを買っておいた方が賢明です。
実は市場平均を毎年超えるパフォーマンスを出すのはプロでも難しいのです。

しかし個別株にはETFには実現できない株価急騰の夢があります。
またETFでは到達しにいくい高配当株もあります。

ですので個別株をやる意義は間違いなくあります。
ただしリスクがありますので、個別株をやる際は余計にポートフォリオに気を使う必要があります。

もちろんETFと個別株をポートフォリオにMIXすることも可能です。

ポートフォリオに組み込む銘柄に偏りがないようにしましょう。
折角複数の株に分散投資していても例えばウェルスファーゴ、バンク・オブ・アメリカなど銀行株ばかりに投資するとフィンテックなどに銀行がやられ始めると目も当てられません。

偏りをなくして、リスクをうまく分散するには複数のセクターに分散するのが基本です。

アメリカ株は１１のセクターに分かれてます。
そして各セクターにはそれぞれ強い景気曲面があります。

例えば生活必需（例えばP&G)は不況に強く、資本財（例えばデルタ航空）は好況に強く、エネルギー（例えばシェブロン）は景気後退曲面に強いという特徴があります。