【シンガポール在住者必読！】シンガポールでリート投資がおすすめな３つの理由

ここでは

シンガポールに住む方に
シンガポールでシンガポールリート投資がおすすめな理由

を解説していきます。

シンガポール在住者にはリートがおすすめ
①　税金
②　高配当
③　シンガポールの不動産の特性
シンガポールリートのデメリット
1. 為替リスク
2. 近年リートが値上がり傾向
まとめ

シンガポール在住者にはリートがおすすめ

私は2019年１１月現在シンガポールに住んでいます。現在シンガポール５年目です。
いくつか金融商品には手を出してきましたが、シンガポールリートはシンガポール在住だからこそ購入できるとても魅力のある商品だと感じています。

私は2017年半ばから少しづつシンガポールのリートを買い増してきており、
これまで約 SGD 21,000を投入し現在評価額 SGD 26,600 ( +SGD 5,600 ) 配当年率約5％ほど受け取っています。
大した金額ではありませんが、評価額が３年満たない期間で＋26％に加え、配当ももらえているので満足しています。

それではシンガポールのリートがおすすめな３つの理由をご紹介します。

①　税金

一つ目は税金が掛からないということです。

シンガポールでは
　株の売却益（キャピタルゲイン）にも、配当（インカムゲイン）にも税金がかかりません。
　日本で日本株やREITに投資していれば約２０％税金で持っていかれます。

例えば100万円を配当５％の株に投資しても、配当額は５万円ですが、そこから税金を約２０％引かれ受け取りは４万円になります。
実際の受け取り額の配当利回りは４％となります。

これがシンガポールでシンガポールREITもしくはシンガポール株に投資していれば５万円まるまる受け取れます。このメリットはとても大きいです。

人気のあるアメリカ株はシンガポールから投資すると、シンガポール側は無税ですが、アメリカ側で３０％とられます。
（アメリカ株を日本で購入するとアメリカ側で10%, 日本側で約20%取られます。）

株を無税で売買できるチャンスはなかなかありません。是非シンガポールにお住いのうちに。

＊日本に帰った際は引き続きシンガポールの証券口座を維持することは可能ですが、売買を行う場合は日本の法律に従い約２０％の税金支払いが発生します。無税なのはあくまでシンガポール在住期間中のみです。

②　高配当

２つ目は配当が高いということです。

リートは元来配当が高めな商品ですが
シンガポールのリートは世界のリートと比べても優秀です。

以前つぶやいた、幻冬舎さんの記事にわかりやすいデータが載っていましたので参考にします。

シンガポールのリートの配当は世界トップクラス

シンガポール在住の人は是非投資しようhttps://t.co/HAWYwDt7MR
— ぽちゃ@ シンガポールで株式投資 (@pochainvestment) November 13, 2019

（注1）国債は10年国債利回り。社債は世界投資適格社債がBloomberg Barclays Global Aggregate Corporates Index、米国ハイ・イールド社債がBloomberg Barclays U.S. High Yield Index、欧州ハイ・イールド社債がBloomberg Barclays Pan-European High Yield Index、日本高格付社債がNOMURA-BPI事業債指数。リートはすべてS&P先進国リート指数の主な国・地域指数。株式は世界株式がMSCIACワールドインデックス、アジア（除く日本）株式がMSCIACアジア（除く日本）インデックス、豪州株式がMSCI豪州インデックス。MLPはアレリアンMLP・インデックス、BDCはウェルズファーゴBDC・インデックス。（注2）MLPは有限責任組合（Master Limited Partnership）で、米国で行われている共同投資事業形態の1つです。エネルギーや天然資源に関する事業などを行っているMLPがあります。BDCは米国の事業開発会社（Business Development Companies）です。銀行とは異なる企業形態で、中堅企業等向けに、融資や出資（株式の取得など）を行う会社です。（出所）Bloomberg L.P.、野村證券金融工学研究センター、S&P Dow Jones Indices LLC、FactSetのデータを基に三井住友DSアセットマネジメント作成 — ソース：Bloomberg L.P.、野村證券金融工学研究センター、S&P Dow Jones Indices LLC、FactSetのデータを基に三井住友DSアセットマネジメント作成

上記は世界の債券やリート、株式の配当利回りを表にしたものです。
シンガポールのリートの配当利回りは先進国の中でトップです。

例えば日本のリートの平均配当率は3-4%ですが、シンガポールのリートは5-6%あります。

配当が好きな方にはもってこいの投資商品です。

③　シンガポールの不動産の特性

３つ目はシンガポールの不動産が比較的安定しておりリスクが限定的というところです。

リートは不動産投資です。
そして不動産投資は中程度のリスク商品となります。
短期的に爆発的に資金を増やしたい人には向いていませんが、長期的に比較的安定した資産形成を求める方には向いた商品となります。

シンガポールのリートはその多くがシンガポールの不動産を投資対象としています。
シンガポールは地震や津波、豪雨などの自然災害がほぼ０に近いとても地理的に恵まれた国です。
そして商業、物流、エンタメ等アジアのハブとなる国です。国自体もこれをよくよく理解しており国策としてアジアの中心として国を作ってきました。
以前ほどの爆発力はありませんが、国の経営がしっかりしていますのでリスクは限定的とみています。

またシンガポールリートは種類も多く、中には海外物件に投資しているものもありあすので、国をまたいだ分散投資も可能なのも魅力の一つです。

ただいくらリスクが限定的とは言え、投資ですのでリスクはあります。
低リスク商品をご希望であれば債券や保険等をお勧めします。