資産状況：アセットアロケーション
現在のアセットアロケーションです。
株（リート含む）、保険、現金がそれぞれ３０％ほどです。
保険は投資目的でシンガポールで購入しました。年利４％で運用しています。今年払い込み終了してこれ以上は買う予定なしです。
現金はどの程度持っておくか未だ決めてはいません。生活防衛資金として必要最低限との思いもありますが、投資機会がきた時に現金枯渇しているのを避けたいのと、まだ投資歴が浅井のであまり
株などに突っ込みすぎるのもリスクが高いかなと考えいています。悩ましい。
株とリートは今後積極的に増やしていきます。株式投資で資産を築くべく取り組んでいます。
仮想通貨はどんなものかなと体験と勉強も含めて購入しました。今後買いますつもりはありません。ちなみに現状BitCoinとEatheriumを保有していますが-３３％の含み損が出ています。。
株式ポートフォリオ
保有株及びリートのポートフォリオです。（2019年12月31日評価額ベース）
シンガポールのリートを45%
アメリカの個別株とETFを55%
の割合で保有しています。
現在評価総額は JPY 6,071,680.-です。
比率としてはシンガポールのリートを50~60%までくらいにしようかと思っています。
高配当と税金がないメリットがシンガポールリートにはあります。
シンガポールリートとアメリカ株以外は今のところ考えていません。
保有株損益
シンガポール・リートの損益
| ティッカー | 銘柄 | 購入額 SGD | 評価額 SGD 2019.12.31 | 含み損益 | 損益率 |
| A17U | Ascendas | 6,145 | 6,647 | 502 | 108% |
| M44U | Mapletree Logistic | 8,907 | 11,339 | 2,432 | 127% |
| C61U | Capitaland Commercial | 8,935 | 10,758 | 1,823 | 120% |
| O5RU | AIMS | 3,432 | 3,456 | 24 | 101% |
| O9P.SI | ASIA BOND | 5,786 | 5,777 | -9 | 100% |
O9P.SIはリートではなく債権ですが、シンガポール取引所SGXで販売されているのでここに入れています。すべて含み益出ています。
そしてどれも配当５％ほども上記含み益とは別に受領しています。
課税もされないのでとても満足しています。ロングランでの私の資産形成の立役者です。
アメリカ株の損益
| ティッカー | 銘柄 | 購入額 USD | 評価額 USD 2019.12.31 | 含み損益 | 損益率 |
| T | AT&T | 4,183 | 4,990 | 806 | 119% |
| OKTA | Okta | 4,497 | 4,156 | -341 | 92% |
| VYM | VYM | 2,537 | 2,779 | 241 | 110% |
| ABBV | Abbvie | 1,898 | 2,326 | 428 | 123% |
| VOO | VOO | 2,646 | 2,958 | 312 | 112% |
| QQQ | QQQ | 1,834 | 2,126 | 292 | 116% |
| MMM | 3M | 2,495 | 2,646 | 151 | 106% |
| GOOGL | Alphabet | 769 | 1,339 | 570 | 174% |
| ADBE | Adobe | 2,850 | 3,298 | 448 | 116% |
| MO | Altria | 1,769 | 1,960 | 191 | 111% |
Oktaがよくないです。
私は高配当株を長期保有、配当再投資の手法を基本としています。ただそれだけだと中々時間がかかるのでグロース株にトライをしています。その際たるものがこのOktaだったのですが全くだめでした。
今後もグロース株にトライはしていきますが、まだまだ勉強不足です。
その他は含み益でており、配当も受け取っていますので満足です。
VOO, QQQ, VYMと言ったETFは買い増しをしていきたいのですが、如何せん昨今の株高に手を出しにくくなっています。
「ドルコスト法で淡々と買えばよし」と言い聞かせてはいるのですが、、実践できていません。。
配当受け取り額
シンガポール・リート配当受取金額
| ティッカー | 銘柄 | 配当受取額 SGD |
| A17U | Ascendas | 223 |
| M44U | Mapletree Logi | 208 |
| C61U | Capitaland Com | 424 |
| O5RU | AIMS | 59 |
| Total | 913 |
アメリカ株配当受取金額
| ティッカー | 銘柄 | 配当受取額 USD |
| T | AT&T | 92 |
| VYM | VYM | 31 |
| ABBV | Abbvie | 20 |
| VOO | VOO | 20 |
| QQQ | QQQ | 3 |
| MMM | 3M | 47 |
| MO | Altria | 24 |
| Total | 237 |
2019年の配当受取金額は合計 SGD 913 + USD 237
円換算でJPY 98,636 でした。 (SGD@80, USD@108換算）
2019年 株式投資のパフォーマンス まとめ
保有株式評価総額 ： 6,071,680円
含み益総額 ： 716,236円
2019年入金額 ： 4,000,000円
2019年配当受取額 ： 98,636円
2019年運用利回り ： 21.6% (修正ディーツ法にて算出）
2019年は本格的に株式投資を始めた年でした。
400万円分シンガポールのリートとアメリカ株を購入しました。
2019年のインデックスは
アメリカのS＆P500は21%
シンガポールリートは18%( iEdge REIT2)
でした。
私は利回り21.6%に配当が9万円受け取りましたのでインデックスをアウトパフォームしたと堂々と言えるほどではありませんが、配当分少しは良かったのかなと思っています。
2019年は全体的にやさしい年だったのかも知れませんが、それでも資産を着実に増やせたことはよかったです。素直に喜びたいと思います。やった！
2020年も引き続き株式投資で資産形成を続けます。
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